Действующие требования к идентификации планируется заменить новым документом. Среди нововведений отметим следующие.
Будет урегулирована идентификация не только клиентов, их представителей и выгодоприобретателей, но и бенефициарных владельцев. Это приведет требования в соответствие с Законом о противодействии легализации преступных доходов.
Планируется обязать компании документально фиксировать причины признания единоличного исполнительного органа клиента бенефициаром.
Проект также уточняет состав и правила получения информации для идентификации. Например, у физлиц потребуется запрашивать контактную информацию: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии). У юрлиц нужно будет выяснить:
- сведения об их органах управления (сейчас такую информацию можно получать дополнительно);
- данные лицензии на право осуществления соответствующей деятельности;
- банковский идентификационный код (для кредитных организаций - резидентов).
Кроме того, проект раскрывает, что считать сведениями (документами) о финансовом положении и деловой репутации клиентов.
Данные можно будет собирать в меньшем объеме, когда, например:
- клиент не относится к повышенной степени (уровню) риска;
- компания, занимающаяся идентификацией, ведет бизнес в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
Документ: Проект приказа Росфинмониторинга (http://regulation.gov.ru/p/77539)
Публичное обсуждение завершается 6 февраля 2018 годаскачать dle 12.0